一、 案情简介

某日,神色匆忙的张女士来到民生银行广州滨江东支行办理“调整非柜面出金限额”的业务。经值班服务经理了解,张女士原限额为5000元,现急需调整为5万元。服务经理在征得张女士同意的情况下,进一步了解其近期的交易流水、账面留存等相关材料,发现昨日夜间张女士在10分钟内连续向3个陌生账户分别转账1000元、2000元、2000元。张女士告知服务经理,自己曾网购一款电器,商家近日告知自己该产品有质量问题,会提供相应补偿,而这三笔交易主要是为了“打通退费渠道”。张女士随后展示了“退费”短信及与“客服”的聊天记录作为调整限额的辅助材料,声称今日再转5万元便可成功获得双倍购物赔偿。值班服务经理立刻意识到客户疑似遭遇网络诈骗,于是对该客户进行劝导并向其耐心讲解近期发生的经典“网购退款”案例。张女士这才明白自己上当受骗,不禁感叹现在网络诈骗已经到如此猖獗的地步,同时也表达了对值班员工的感谢。服务经理认真负责的工作态度及较强的反诈防骗风险识别能力,间接为客户减少了资金损失,守护了客户的钱袋子,彰显了一名金融从业人员的责任与担当。

二、 案例分析

本案例中,由于金融消费者对于正规网购退费流程缺乏认知,加上贪图小便宜心理作祟,导致其一步步落入不法分子精心设计的圈套,误入钓鱼链接、泄露个人信息,消费者权益收到侵害。

三、 风险提示

(一) 尽量选择在正规、官方的购物平台消费。

(二) 收到退费的邮件或信息,切勿盲目轻信所谓的“私下对接”,一定要通过官方渠道核查正规的退费或退货流程。

(三) 陌生链接切勿随意点开并输入隐私信息(如身份证、银行卡号等),尤其对于“接收验证码“的操作尤为需提高警惕。

民生银行广州分行